Waarom heb ik voorlopige dekking met de PSD2-bankkoppeling?

Bekijk de video

MoneyMonk staat als betaalinstelling onder toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB). MoneyMonk is daardoor verplicht te voldoen aan diverse wet- en regelgeving zoals:

Wet Financieel Toezicht (Wft)
Wet ter voorkoming van Witwassen en Terrorismefinanciering (Wwft)
Sanctiewetgeving 1977

Op grond van de van toepassing zijnde wetten is MoneyMonk verplicht onderzoek te doen naar haar klanten middels een Klantonderzoek (Customer Due Diligence - CDD)

Klantonderzoek - CDD

Op het moment dat je een PSD2-bankkoppeling maakt moet MoneyMonk binnen 28 dagen een Klantonderzoek afronden.

Vanaf het moment van koppelen heb je "voorlopige dekking" totdat het Klantonderzoek succesvol door ons is afgerond en goedgekeurd.

Vaststelling: UBO(s) en Eigendom/zeggenschap

MoneyMonk is volgens de wet verplicht vast te stellen wie de UBO's (Uiteindelijke belanghebbenden) zijn. Ook zijn wij verplicht vast te stellen wat de eigendoms- en zeggenschapstructuur is.

Informatieverzoek

Afhankelijk van je rechtsvorm zullen we aanvullende informatie bij je opvragen middels een Information Request (een notificatie in je administratie).

Welke gegevens kunnen we bij je opvragen?

Wat als ik de gevraagde gegevens niet (op tijd) aanlever?

Uiteraard ben je niet verplicht om ons de gevraagde gegevens aan te leveren. Maar indien je de gevraagde gegevens niet aanlevert kunnen wij het Klantonderzoek niet uitvoeren. In dat geval betekent dat dat wij je Klantonderzoek definitief moeten afkeuren en de PSD2-bankkoppeling niet (meer) mogen aanbieden en vervolgens moeten intrekken.