Betaal niet te veel belasting: 10 tips voor ZZP'ers!
Jouw belasting als ZZP'er beperken? Als zelfstandige kun je gebruik maken van veel fiscale regelingen. Toch laten veel ZZP'ers ongemerkt voordeeltjes liggen. Ze kennen vaak maar een beperkt aantal fiscale regels. Dat is jammer. Niemand wil natuurlijk te veel belasting betalen.
Tips: belasting besparen voor ZZP'ers
Met onze 10 tips voor ZZP'ers helpen we je graag te besparen op de belasting voor ZZP'ers:
- Zelfstandigenaftrek
- Startersaftrek
- Meewerkaftrek
- Speur- en ontwikkelingsaftrek
- MKB-winstvrijstelling
- Fiscale Oudedag Reserve (FOR)
- Kleinschaligheid Investeringsaftrek (KIA)
- Verliezen verrekenen
- BTW terugvragen van oninbare verkoopfacturen
- Slim investeren
1. Zelfstandigenaftrek
Voor ondernemers die voldoen aan het Urencriterium. Als je recht hebt op de Zelfstandigenaftrek dan mag je € 5.030,- aftrekken van je belastbare winst. Bekijk hier de spelregels.
2. Startersaftrek
Voor startende ondernemers. Een verhoging van de Zelfstandigenaftrek die je een extra aftrekpost oplevert van € 2.123,-. Bekijk hier de spelregels.
3. Meewerkaftrek
Voor meewerkende fiscale partners. Een extra aftrek afhankelijk van het aantal bestede uren uitgedrukt in een percentage. Bekijk hier de spelregels.
4. Speur- en ontwikkelingsaftrek
Voor ondernemers die speur- en ontwikkelingswerkzaamheden verrichten. Een aftrekpost van € 12.484,-. Ben je starter? Dan wordt dit bedrag verhoogd met nog eens € 6.245,-. Bekijk hier de spelregels.
5. MKB-winstvrijstelling
Voor IB-ondernemers (Inkomstenbelasting). Verlaging van je fiscale winst met 14% na toepassing van de Zelfstandigenaftrek en FOR. Bekijk hier de spelregels.
6. Fiscale Oudedag Reserve
Vanaf 2023 stopt deze regeling, maar voor 2022 kan je hier als ondernemer nog wel gebruik van maken. Door geld te reserveren voor de oude dag, krijg je een verlaging van je fiscale winst met maximaal € 9.632,- (9,44% v/d fiscale winst)
Bekijk hier de spelregels
7. Kleinschaligheid Investeringsaftrek (KIA)
Als je in 2022 tussen de € 2.601,- en € 63.716,- hebt geïnvesteerd in bedrijfsmiddelen, heb je een extra aftrekpost van 28% van het investeringsbedrag.Bekijk hier de spelregels.
8. Verliezen verrekenen
Voor IB-ondernemers met verliezen in voorgaande jaren. Verreken je ondernemingsverlies in de Inkomstenbelasting in Box 1 met positieve inkomsten uit de drie voorafgaande jaren en betaal minder belasting.. Raadpleeg hiervoor je boekhouder of accountant.
9. BTW terugvragen van oninbare verkoopfacturen
Voor verkoopfacturen die uiteindelijk oninbaar bleken te zijn. Krijg je uiteindelijk je factuur niet betaald en heb je wel de btw afgedragen? Bekijk hier de spelregels.
10. Slim investeren
Als je bijna tegen de ondergrens van € 2.600,- aan zit van de KIA.
Door slim te investeren kun je op de valreep van 2023 nog extra kosten maken voor je bedrijf en daarmee de voordelen van de KIA meepakken.
Meer kosten is een lager resultaat en ook minder belasting betalen.
Belasting voor ZZP'ers: besparen
Besparen op de belastingen die je als ZZP'er betaalt? Wij hopen je met de bovenstaande tips goed te kunnen helpen. Zodat je een lager bedrag aan belasting betaalt, om meer over te houden van de inkomsten die je als ondernemer genereert.
